Bankia registró un beneficio neto de 696 millones de euros en los nueve primeros meses del año, lo que supone un incremento del 53,9% respecto al mismo periodo del año anterior, sin incluir el efecto del préstamo subordinado otorgado por Banco Financiero y de Ahorros (BFA).
En términos pro forma, el beneficio después de impuestos alcanzó los 698 millones hasta septiembre, un 51,4% más que en los nueve primeros meses de 2013.
Por su parte, el grupo BFA-Bankia obtuvo un beneficio después de impuestos de 1.151 millones de euros en los nueve primeros meses del año, lo que supone un 77,7% más sobre los 648 millones obtenidos en el mismo periodo de 2013, excluyendo el efecto del canje de instrumentos híbridos por capital.
El beneficio atribuido al grupo de BFA-Bankia ascendió a 894 millones de euros entre enero y septiembre.
El presidente de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, ha afirmado que la mejora de los ingresos «trimestre a trimestre», la disminución de los gastos y la «fuerte» reducción de la morosidad, que permite empezar a rebajar las dotaciones a provisiones, sitúan a Bankia «en el camino de cumplir el objetivo de conseguir un ROE del 10% en 2015».
Por su parte, el consejero delegado de Bankia, José Sevilla, ha destacado que «el dinamismo comercial del banco permite conseguir importantes crecimientos de cuota de mercado en crédito a empresas, captar en lo que va de año 6.400 millones de euros en nuevos recursos de clientes y que se esté vendiendo un 51% más de productos que un año antes».
Entre enero y septiembre, el margen de intereses de Bankia ascendió a 2.163 millones de euros, un 15,2% superior al del mismo periodo de 2013, al tiempo que el margen de clientes alcanzó en el tercer trimestre el 1,26%, frente al 0,68% de un año atrás.
En el caso de los ingresos por comisiones, éstos se elevaron a 702 millones de euros, lo que representa un ascenso del 2,3% sobre el año pasado. Con ello, los ingresos típicos bancarios (margen de intereses y comisiones) sumaron 2.864 millones de euros, un 11,8% más.
La entidad redujo además los gastos un 9,6%, hasta situarse en 1.307 millones de euros, con lo que el margen antes de provisiones del banco alcanzó los 1.631 millones de euros, con un incremento del 15,3% sobre el margen antes de provisiones de los nueve primeros meses de 2013.
Excluido el resultado de operaciones financieras y las diferencias de cambio, el margen recurrente antes de provisiones mejoró un 45,4%, hasta los 1.480 millones de euros en el acumulado de enero a septiembre.
La tasa de morosidad, por su parte, mejoró por tercer trimestre consecutivo y se redujo hasta el 13,63%, fruto de la bajada del saldo de créditos dudosos, con un descenso de 40 puntos básicos en el trimestre y de 102 en el acumulado del año, desde el 14,65% de diciembre pasado.
En lo que va de año, el ratio de cobertura se ha incrementado hasta el 58,6% desde el 56,5%.
817 millones en provisiones
Asimismo, Bankia dotó 817 millones de euros en provisiones contra la cuenta de resultados, cifra inferior en un 28,9% a la del año anterior, como consecuencia de la mejora de la calidad del balance del banco y la fuerte reducción de la morosidad.
La rentabilidad sobre fondos propios (ROE) ascendió en el tercer trimestre del año hasta el 8,4%, frente al 5,9% de hace un año, en línea con el objetivo de llegar a finales de 2015 con una rentabilidad del 10%.
Entre enero y septiembre, el incremento registrado en depósitos de clientes y recursos fuera de balance alcanzó los 6.394 millones de euros.
Así, a cierre de septiembre, Bankia gestionaba 94.432 millones en depósitos estrictos de la clientela, 4.398 millones más que al cierre de 2013, y 22.827 millones en recursos fuera de balance, con un incremento de 1.996 millones.
Por el lado del crédito, Bankia concedió en los nueve primeros meses del año más de 9.000 millones de euros en nueva financiación, de los que 7.212 millones se han dirigido a autónomos, pymes y empresas.
Desde que el Grupo BFA-Bankia puso en marcha el actual Plan Estratégico al inicio de 2013, y usando el criterio de la EBA, que fue el seguido en la elaboración de dicho plan, la entidad ha generado capital por valor de 5.472 millones de euros, mediante la generación de beneficios y la reducción de activos de riesgo.
En lo que va de año, los resultados obtenidos y la venta de activos no estratégicos permiten situar su nivel de solvencia en términos de Core Tier I EBA en el 16,06%, frente al 11,81% de cierre de 2013.